个人理财 - 个人理财综合练习 - 查题吧

单选题

客户的下列信息属于定性信息的是（）。

A. 家庭关系
B. 保单信息
C. 雇员福利
D. 养老金规划

单选题

对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（）。

A. 基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B. 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C. 基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩
D. 基金合同生效6个月以上但不满l年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

单选题

个人理财目前在（）已经成为一个独立的行业，有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。

A. 中国
B. 美国
C. 日本
D. 英国

单选题

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于（）次，并且至少每（）提供一次。

A. 1；月
B. 1；周
C. 2；月
D. 2；周

单选题

李先生在银行办理了100万元的住房抵押贷款，期限10年，固定利率贷款，贷款年利率7%，偿还方式为按月均付，则每月偿还的本息和为（）元。

A. 1.089万
B. 1万
C. 1.161万
D. 1.639万

单选题

总资产、总负债和净值三者之间的关系是（）。

A. 总资产+净值=总负债
B. 总资产+总负债=净值
C. 总资产-总负债=净值
D. 以上都不正确

单选题

股票X和股票Y的标准差分别是（）。

A. 15%和26%
B. 20%和4%
C. 24%和13%
D. 28%和8%

单选题

按金融产品的交割时间对金融市场进行分类，可分为（）。

A. 现货市场与期货市场
B. 一级市场与二级市场
C. 货币市场与资本市场
D. 股票市场与债券市场

单选题

基金宣传推介材料中可以登载的是（）。

A. 第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期
B. 基金管理人管理的刚成立三个月的基金业绩
C. 其他单位或个人的推荐性文字
D. 预测该基金的投资业绩

单选题

在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到（）。

A. 能够衡量客户关注度并获取对提高关注度有价值的建议
B. 能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会
C. 能够指出一条阳光大道，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
D. 能够对客户进行分级

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