中级金融专业 - 金融工程与金融风险 - 查题吧

单选题

银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制度的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险，指的是（）。

A. 合规风险
B. 法律风险
C. 利率风险
D. 操作风险

多选题

下列对我国金融创新的特点表述正确的是（）。

A. 起步晚、发展快
B. 吸纳性创新多，原始性创新少
C. 金融手段多样，重质量、轻数量
D. 负债类业务创新少、资产类业务创新少
E. 金融创新有明显的区域性特征

多选题

西方经济学家有关金融创新的理论主要有（）。

A. 西尔伯的约束诱致假说
B. 凯恩斯的流动性偏好理论
C. 制度学派与戴维斯的交易成本理论
D. 凯恩的“自由-管制”博弈
E. 希克斯与尼汉斯的交易成本理论

单选题

汇率风险中，有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性指的是（）。

A. 交易风险
B. 折算风险
C. 经济风险
D. 以上都不对

单选题

我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加以阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。

A. 市场风险
B. 国家风险
C. 法律风险
D. 操作风险

单选题

w希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是（）。

A. 制度变革
B. 规避管制
C. 市场竞争
D. 降低交易成本

单选题

标的资产现价高于执行价的看涨期权是（）。

A. 实值期权
B. 平价期权
C. 虚值期权
D. 市价期权

单选题

某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情况说明该商业银行蒙受了（）的损失。

A. 信用风险
B. 市场风险
C. 法律风险
D. 操作风险

单选题

“巴塞尔新资本协议”要求商业银行最低资本充足率要达到（）。

A. 7%
B. 8%
C. 9%
D. 9.5%

单选题

远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（）。

A. 提高盈利能力
B. 规避利率上升的风险
C. 规避利率下降的风险
D. 加快远期利率协议流通

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