个人理财 - 第六章理财顾问服务 - 查题吧

单选题

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为()。

A. 资产配置
B. 证券选择
C. 基本面分析
D. 投资策略

多选题

下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()

A. 投资实现资产增值
B. 增加消费
C. 将投资收益进行再投资
D. 利用自动转账偿还信用卡透支
E. 分期贷款购买住房

判断题

银行从业人员在用数据调查表收集信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户意愿，不再询问。()

A. 正确
B. 错误

判断题

王先生喜好旅游，经常出国。在他的个人资产负债表中显示，王先生的负债超过了资产，可以看出王先生有出现财务危机的风险。()

A. 正确
B. 错误

判断题

一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。()

A. 正确
B. 错误

判断题

李氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月的开销额度的资产用现金来持有，这是恰当的理财行为。()

A. 正确
B. 错误

单选题

理财师开展工作最关键的环节是（）。

A. 了解客户、精准把脉其需求
B. 明确理财目标、做好服务
C. 了解市场竟争机制
D. 满足客户需求

单选题

在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。

A. 现金与债务管理
B. 家庭财务保障
C. 子女教育与养老投资规划
D. 职业规划

单选题

个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。

A. 资本利得税
B. 印花税
C. 营业税
D. 契税

单选题

以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

A. 基金公司
B. 商业银行
C. 信托公司
D. 律师事务所

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