银行大堂经理 - 第六章相关政策法规 - 查题吧

单选题

中国人民银行制定的各种利率是（）。

A. 市场利率
B. 法定利率
C. 基准利率
D. 固定利率

单选题

金融机构有（）行为，情节严重的．处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D. 违反保密规定，泄露有关信息的

单选题

按照反洗钱相关法律规定．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户（），进行核对并登记。

A. 出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B. 提前预约，说明办理现金汇款等业务的具体时间、金额
C. 出示真实有效的身份证件及户籍证明
D. 出示真实有效的身份证件及相关交易结算凭证

单选题

教育储蓄的对象（储户）为（），实行实名制。

A. 在校小学、中学、大学学生
B. 在校小学四年级（含四年级）以上学生
C. 在校学生家长
D. 只包括高中学生、大学生、研究生

多选题

根据我国法律相关规定，金融机构出现（）行为之一的，属于利率违规行为。

A. 擅自提高存贷款利率
B. 擅自降低存贷款利率
C. 变相提高存贷款利率
D. 变相降低存贷款利率
E. 变相以高利率发行债券

单选题

债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是（）

A抵押
B动产质押
C权利质押
D留置

判断题

贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当赔偿损失。（）

A. 正确
B. 错误

判断题

当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。（）

A. 正确
B. 错误

判断题

商业银行不得违反规定提高利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。（）

A. 正确
B. 错误

单选题

储蓄机构违反个人存款实名制规定的，由中国人民银行给予警告，可以处（）的罚款。

A. 500元以上1000元以下
B. 1000元以上5000元以下
C. 5000元以上8000元以下
D. 5000元以上10000元以下

7