默认题库 - 农业银行(财富顾问)

A. 不持有金融牌照、完全无监督的信用中介机构，包括新型网络金融公司、第三方理财机构等
B. 不持有金融牌照，存在监管不足的信用中介机构，包括融资性担保公司、小额贷款公司等
C. 不持有金融牌照，但受地方政府监管的信用中介机构，包括地方性融资平台公司等
D. 机构持有金融牌照，但存在监管不足或规避监管的业务，包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等

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银行业金融机构在实施信息科技外包时应坚持（）。

A. 以不妨碍核心能力建设，积极掌握关键技术为导向
B. 保持外包风险、成本和效益的平衡
C. 强调外包风险的事前控制，保持管控力度
D. 根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施

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关于法律风险管理的基础性地位，论述正确的是（）。

A. 各类风险管理需要依据法律进行风险定性，判断法律责任
B. 各类风险控制措施需要借助法律手段
C. 法律风险在多数情况下是其他风险的最终形态
D. 法律风险管理将明显促进操作风险和合规风险管理工作

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下列关于私人银行风险特点表述正确的是（）。

A. 服务高净值个人客户，私密性强，合规要求高
B. 为满足客户需求，不断推出新业务、新产品，风险形势日益复杂
C. 声誉风险是私人银行面临的重大风险之一
D. 私人银行业务模式固定，较少因业务创新而承担相应风险

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关于产品销售法律风险的来源，表述正确的是（）。

A. 飞单极易诱发法律风险，造成农业银行损失
B. 不匹配销售违反法律法规规定，易诱发监管处罚的法律风险
C. 代销产品时，按要求签订代理风险声明书，可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行
D. 诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因

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下面关于产品销售法律风险表述正确的是（）。

A. 消费者保护愈演愈烈，产品销售法律风险日益突出
B. 根据《理财产品销售管理办法》，商业银行在销售理财产品时程序性约束愈加严格
C. 产品销售法律风险较难防控，有赖于过程控制与流程约束
D. 产品销售法律风险属于私人业务的核心法律风险，但没必要特别加于管理或控制

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