默认题库 - 理财师的工作流程和方法综合练习

单选题

专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

A. 接触客户
B. 了解客户
C. 取得客户的信任
D. 收集客户信息

查看答案

单选题

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

查看答案

单选题

（）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

A. 了解原则
B. 诚信原则
C. 连续性原则
D. 适当性原则

查看答案

多选题

信息收集的具体步骤包括（）。

A. 理财师自己没有心理障碍
B. 引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
C. 在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题，不要去问那些与其不相关的信息
D. 制定系统性收集客户信息的框架，以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
E. 专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

查看答案

多选题

客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。（）

A. 家庭收支与债务管理；家庭财富保障
B. 投资规划；教育投资规划；退休养老规划
C. 税务规划
D. 遗嘱、遗产分配

查看答案