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判断题

商业银行聘请外部审计师进行年度审计时，可不对表外业务风险情况的审查和评估。

A. 正确
B. 错误

单选题

商业银行为防止错误销售保险产品，应当充分了解客户风险认知能力、承受能力和（）。

A. 年龄结构
B. 风险偏好
C. 消费习惯
D. 财务状况

单选题

商业银行经营表外业务应当有完整、准确的会计记录，并按照有关规定进行会计核算和（）。

A. 内部审计
B. 外部审计
C. 报表披露
D. 信息披露

单选题

由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险为（）。

A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 合规风险

单选题

商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为（）。

A. 信用风险
B. 操作风险
C. 合规风险
D. 声誉风险

单选题

银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）。

A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 合规管理和人力资源管理
D. 信贷人员管理

单选题

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有监督责任的人员是指（）。

A. 案发机构上级内审部门相关人员
B. 法人机构的监事会相关人员
C. 案发机构合规部门相关人员
D. 不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员

单选题

负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是（）。

A. 董事会
B. 高级管理层
C. 相关部门
D. 指定专人

单选题

发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）的事故、自然灾害，需及时向银监会或其派出机构报告。

A. 200万元以上
B. 500万元以上
C. 1000万元以上
D. 1500万元以上

单选题

银行业从业人员应遵循（）。

A. 客户至上，奉献爱心原则
B. 诚实守信，优质服务原则
C. 公平竞争，恪守客户自愿原则
D. 公私分明，勤俭节约原则

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