银行业法律法规与综合能力 - 第四章银行管理 - 查题吧

多选题

下列关于商业银行监事会的说法，正确的有（）。

A. 为保证监事会的独立性，监事必须是由股东大会选举的外部监事
B. 监事会例会每年至少应当召开四次
C. 监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督
D. 监事会对董事会负责，负责具体执行董事会的决策
E. 监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能

多选题

当提及商业银行的资本时，资本涉及到的三个概念是()

A. 会计资本
B. 监管资本
C. 实收资本
D. 经济资本

多选题

内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括（）。

A. 治理结构
B. 机构设置及权责分配
C. 内部审计
D. 人力资源政策
E. 企业文化

单选题

下列关于商业银行次级债券的说法，不正确的是（）。

A. 清偿顺序在商业银行股权资本之前
B. 清偿顺序在商业银行一般负债之后
C. 可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行二级资本
D. 可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行核心一级资本

单选题

经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣（）。

A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 40%

单选题

若中国银监会认为重估作价是审慎的，这类重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过重估储备的（）。

A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 100%

判断题

商业银行的董事会秘书不属于商业银行的高级管理层。（）

A. 正确
B. 错误

判断题

一般企业的流动性需求的弹性比银行流动性需求的弹性高。()

A. 正确
B. 错误

判断题

在国际金融活动中，个人的投资活动不可能受到国家风险。()

A. 正确
B. 错误

多选题

下列对银行金融创新基本原则中"买者自负"的理解，正确的有（）。

A. 产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险
B. 金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责
C. 产品提供方对产品的已知缺陷和风险做适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大误解
D. 银行要使客户接受和遵循"买者自负"这一市场经济基本原则
E. 即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任

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