反洗钱 - 反洗钱客户身份识别 - 查题吧

判断题

对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

A. 正确
B. 错误

判断题

银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

A. 正确
B. 错误

判断题

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

A. 正确
B. 错误

判断题

银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准

A. 正确
B. 错误

多选题

金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

A. 客户经日常经营活动
B. 客户办理结算情况
C. 客户买卖外汇情况
D. 客户开销户情况

判断题

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。

A. 正确
B. 错误

多选题

银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？

A，收款人的姓名、帐号、住所；
B，汇款人的姓名、住所；
C，汇款银行的名称和地址；
D，汇款人职业、工作单位

判断题

对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。

A. 正确
B. 错误

判断题

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

A. 正确
B. 错误

判断题

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 正确
B. 错误

2