Megatech公司是一家上市公司。该公司的财长正在分析第三季度的短期融资方式,平均来看,公司在7月份需要$8,000,000资金,8月份需要$12,000,000,9月份需要$10,000,000。下列方式可供选择: I、在7月1号以年有效利率为7%发行足额的商业票据以能得到Magatech的$12,000,000。任何暂时性的额外资金将被存进Magatech在花旗银行的投资帐户中,并且获得年利率为4%的利息。 II、利用花旗银行的授信额度,这样的话可以每月清算按照基准利率贷出款项的利息,该基准利率在七月和八月为8%,而九月为8.5%。 基于以上信息,财长将采取以下的何种行动?
A. 发行商业票据,因为它比使用授信额度少花费了大概$35,000。
B. 发行商业票据,因为它比使用授信额度少花费了大概$14,200。
C. 使用授信额度,因为它比发行商业票据少花费了大概$15,000。
D. 使用授信额度,因为它比发行商业票据少花费了大概$5,800。
Frame集团现在与一家商业银行已协商好明年的循环信贷额度。该协议的额度为$20,000,000,每月按基准利率支付已动用款项的利息,并为未动用的资金按月支付0.5%的年度佣金。Frame估计下一年的基准利率为8%,并且估算了每季度需要动用的额度如下: 季度贷款数量 一$10,000,000 二20,000,000 三20,000,000 四5,000,000 那么下一年Frame将支付给银行的利息和佣金为多少?
A. $1,118,750
B. $1,131,250
C. $1,168,750
D. $1,200,000
考虑以下影响公司交易信用政策的因素: I、满生产负荷运行 II、借款成本低 III、重复销售的机会 IV、单位毛利低 以上的哪些因素预示着公司会放宽其信用政策?
A. 只有I和II
B. 只有I,II和III
C. 只有II和III
D. 只有III和IV