金融机构功能与监管 下列关于金融市场融资方式的判断中，错误的是（）。
A. 某公司增发了5000万股股票获得1亿元融资，此项融资属于直接融资
B. 某企业从某商业银行获得信用贷款300万元，此项融资为间接融资
C. 某企业委托一家证券公司为其设计融资方案并承担短期债券包销任务，最终获得5000万元短期融资。因为有证券公司作为金融中介参与，所以此项融资为间接融资
D. 某公司发行抵押担保债券筹资2亿元，属于直接融资
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小马是一名金融理财师，李先生是他多年的客户。李先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小马在自己没有取得会计资格的前提下，主动为李先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小马的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
A. 客观公正原则
B. 正直诚信原则
C. 恪尽职守原则
D. 专业胜任原则
AFP持证人小马即将休假，但其客户的理财方案尚未完成。于是他私底下将客户的资料交给理财师小赵，请他代为完成理财方案。小马在拿到小赵完成的理财方案后没有仔细审查就直接交给了客户。根据《金融理财师职业道德准则》，小马的上述行为违反了（）。
A. 诚实信用原则和恪尽职守原则
B. 保守秘密原则和专业精神原则
C. 保守秘密原则和恪尽职守原则
D. 没有违反《金融理财师职业道德准则》
关于中国大陆CFP资格认证制度，以下认识或做法中错误的是（）。
A. 小王大学本科毕业后在银行担任个人理财客户经理，他认为至少要工作两年才能满足AFP资格认证的工作经验要求
B. 客户经理小丁在成为AFP持证人后加强了对自己职业道德的要求，在向客户推荐理财产品时，对产品的收益和风险进行详尽的调查，并且向客户披露了自己应获得的佣金
C. 经济学博士小郑已经通过了AFP资格认证考试，可以豁免职业道德方面的认证要求
D. AFP持证人与CFP持证人遵循相同的职业道德准则和职业操作准则
金融理财师小王在与客户张先生进行充分沟通后，张先生依然不愿透露个人有关信息，致使小王无法为其提供服务。此时，小王应如何处理（）。
A. 就张先生提供的信息进行假设
B. 不可以与张先生解除合同
C. 告知张先生不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险
D. 将与张先生情况类似的其他客户的理财方案推荐给张先生
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