某银行客户A，净资产6亿元，与B等5家上市公司之间关联关系复杂，既有直接关联，又有间接关联，涵盖了主要控制人关系、股东之间出资关系和连环担保等多种关联关系。除此之外还拥有上百家控股子公司。该集团公司客户采取在十家银行开立多个户头，再将信贷资金在多个账户之间划转的方式规避商业银行对信贷资金的监控。而商业银行受跨行查询的限制，对信贷资金的监控仅限于客户在本行开立账户，对划转到他行的资金监控则无能为力。