题目内容

以下哪些情况需要开展人工触发尽职调查()

A. 被报送一般可疑
B. 有权机关查询、冻结、扣划的
C. 回溯查询
D. 总省行下发要求进行触发式重检的客户

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贷款抵押风险的防范措施有()

A. 对抵押物进行严格审查
B. 对抵押物的价值进行准确评估
C. 做好抵押物登记,确保抵押效力
D. 抵押合同期限应覆盖贷款合同期限
E. 票据有密押的应通过联行核对

项目建设条件分析包括()

A. 财务资源分析
B. 资源条件分析
C. 厂址选择条件分析
D. 燃料及动力供应条件分析
E. 环境保护方案分析

外商投资企业人民币资本金专用存款账户内资金不得()

A. 用于投资有价证券和金融衍生品
B. 用于委托贷款
C. 购买理财产品、非自用房产
D. 偿还国内外贷款和转存1年期以内(含1年期)的存款

我行发行管理的理财产品的销售文件包括()

A. 中国银行股份有限公司个人客户理财产品协议书
B. 投资者权益须知
C. 对应产品的《产品说明书》
D. 对应产品的《风险揭示书》

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