计划特征有计划工作的目的性、首位性、（）、效率性、创新性。
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关于标准型尽职调查程序不符的是（）。
A. 核对客户身份及资料的真实性、完整性和有效性
B. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份
C. 了解交易目的和交易性质
D. 对客户业务交易进行持续关注，以确保营业机构对客户的业务及风险状况的认识要高于客户的业务交易状况
招行生意贷准入条件之一“有经营”是指申请人名下有公司且成立至少两年。
A. 正确
B. 错误
检查期内，某银行上报反洗钱监测中心的可疑交易总计1474份，金额11933.38万元（其中对公笔数65笔，金额87.40万元；对私笔数1409笔，金额11845.98万元），但无法向检查组提供进行分析识别的工作记录。检查组将上述情况定性为反洗钱可疑交易报告操作规程不完善。以下选项正确的是（）
A. 检查组的上述定性正确。
B. 上述被查单位提交的可疑交易报告中如果没有提出合理理由或者所提出的报告理由明显具有不合理性，同时又没有工作记录显示其已进行分析识别，则可以认定被查机构可疑交易报告工作不合规。
C. 上述被查单位提交的可疑交易报告中如果已提出了充分合理的理由，则不需要被查单位再提供分析识别的工作记录，即可认定被查机构已按规定履行了可疑交易报告义务。
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