A. 正确 B. 错误
A. 对法人客户正常、关注类贷款，划入同一个资产组 B. 对个人客户贷款，依据贷款类别划分为个人住房贷款、个人消费类贷款、个人经营类贷款、农户贷款和其他贷款进行迁移测试 C. 个人及单位银行卡透支划入同一个资产组 D. 对个人客户贷款，划分为生产经营类和非经营类两个组别
A. 测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款及银行卡透支 B. 测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款（不含银行卡透支） C. 将信贷资产按照业务类型和风险特征，划分为若干具有类似信用风险特征的组合，对每一组合内的每一笔资产划分各自的风险等级 D. 除农户贷款外，MM减值测试以二级分行为单位进行
A. 横向传送 B. 纵向报送 C. 直线传送 D. 纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构
A. 银行股本 B. 银行的实收资本 C. 上一年度的银行资本 D. 预计的下一年度的银行资本（包括所有计划的资本注入）
A. 某组合风险越小，其资本转换因子越高 B. 同样的资本，风险高的组合计划的授信额就越高 C. 根据资本转换因子，将以计划授信额表示的组合限额转换为以资本表示的组合限额 D. 资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险
A. 40％ B. 60％ C. 70％ D. 80％
A. 假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态 B. 组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布 C. 认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的 D. 根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率进行分析
A. RiskCalc模型 B. KMV的Credit Monitor模型 C. 死亡率模型 D. Credit Risk+模型
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