在资产负债表中，预收款属于下列哪一项？（)

A. 利润
B. 资产
C. 负债
D. 权益

丁某在某证券公司营业部开立账户从事证券投资。某日丁某发出以10元价格卖出本账户A公司股票1000股的指令，但由于该营业部场内交易员小王操作不慎，将丁某卖出指令敲成买入，以每股10元的价格为丁某购入A公司股票1000股当日该股票收盘价10.20元并且由于丁某账面资金不足小王向营业部经理汇报后给丁某透支了营业部其他客户保证金3000元，次日该股即下跌，开盘价为9.80元最高价为10.18元收盘价为9.75元交易员小王在10.15元卖出1000股A公司股票后，将透支的3000元归还。当日丁某发现这件事，即提出索赔。问：<br>(1)、该案中小王有哪些违反《证券法》的行为小王应直接承担相应的法律责任吗？为什么？<br>(2)、丁某应向谁索赔从《证券法》角度看他的索赔依据是什么？

简述个人住房贷款的基本要求。

各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易或洗钱，恐怖融资等犯罪活动有关的，不论活动资金金额或者资产价值大小，应当提交（)报告。

A. 可疑交易
B. 风险评估
C. 大额交易
D. 预警分析

代销公募基金业务柜面办理时间为证券市场交易日（)，其他时间不受理业务。

A. 8;00- 15、00
B. 8;00- 15、30
C. 8;30- 15、00
D. 8;30- 15、30

理财资金投向低风险、低收益的投资品种，属于以下哪级理财产品风险等级（)

A. PR1
B. PR2
C. PR3
D. PR4

以下哪些不属于保险业务营销关键环节（)

A. 销售人员无需对销售过程关键环节予以录音录像
B. 提醒投保人认真阅读签署文件的具体内容，如实回答相关问题
C. 销售人员出示有效身份证明，一般包括身份证件、工作证件或执业证件，同时保险销售从业人员应明确告知本人所属机构的规范简称
D. 销售人员为投保人进行风险承受能力测评，并将测评结果告知消费者

资金投向风险收益适中与高风险投资品的组合，属于以下哪级理财产品风险等级（)

A. PR1
B. PR2
C. PR3
D. PR4

营业主管应组织营业机构停用的实物业务专用印章在停用后（)个工作日内及时上缴。

A. 5
B. 7
C. 8
D. 10

规定同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过（)张（不含社保类卡)，同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过（)张。

A. 43
B. 34
C. 53
D. 54