A. 银行客户是否过度集中于某个地区 B. 银行业务及客户集中地区的地方政府政策的适用性 C. 银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善或恶化 D. 政府及金融监管部门对本行客户集中地区发展政策、措施是否发生变化
A. 废除五级分类方式 B. 向监管当局开放分类系统的方式 C. 盯住五级分类的方式 D. 每日在十二级分类系统内将分类结果自动转换为五级分类的方式
A. Credit Metrics的本质是VaR模型 B. Credit Metrics只能用于计算交易性资产组合VaR Credit Risk+模型假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态 D. Credit Portfolio View比较适合保守类型的借款人 E. 在计算过程中，Credit Risk+模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的
A. 正确 B. 错误
A. 一般准备金的计提比例可以确定为一个固定的比例 B. 专项准备金的计提比例，可以由商业银行按照各类贷款的历史损失概率确定 C. 对于没有内部风险计算体系的银行，监管当局可以为专项准备金计提比例规定一个参考比例 D. 特别准备金的计提比例由商业银行自行确定
A. 在我国，区域限额管理包括国家限额管理 B. 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的 C. 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额 D. 在我国，区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额 E. 在我国，当某一地区受某些（政策、法规、自然灾害、社会环境等）因素的影响，导致区域内经营环境恶化、区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化时，区域风险限额将被严格地、刚性地加以控制
A. 1455.00万元 B. 1455.41万元 C. 957.57万元 D. 960.26万元
A. 正常 B. 关注 C. 次级 D. 不良 E. 损失
A. 能够有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速上升的趋势 B. 能够有效防止违约风险 C. 能够准确量化客户违约风险，即能够估计各信用等级的违约概率 D. 能够有效抵补风险，以保证商业银行的正常经营 E. 将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内
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