助理理财规划师专业能力 - 第一章现金规划 - 查题吧

判断题

医疗保险和意外伤害保险合同可以作为质押物从银行或保险公司进行短期融资。（）

A. 正确
B. 错误

多选题

根据2004年8月16日中国证监会、中国人民银行制定的《货币市场基金管理暂行规定》，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。具体来讲，货币市场基金应当投资于以下金融工具（）。

A. 现金
B. 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C. 剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D. 期限在1年以内（含1年）的债券回购
E. 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

多选题

在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括（）。

A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单
E. 纳税凭证

判断题

利用信用卡进行预借现金的利息和手续费不是很高，所以可以经常采取预借现金的方式进行短期融资。（）

A. 正确
B. 错误

判断题

所有的保单都是可以质押的。（）

A. 正确
B. 错误

判断题

中国人民银行决定，自2006年8月19日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。其中，一年期整存整取的年利率由2.25%提高至2.52%。（）

A. 正确
B. 错误

多选题

通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是( )。

A. 将客户的每月支出3~6 倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B. 向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求
C. 形成现金规划报告,交付客户
D. 了解各种现金规划工具拜访客户

多选题

在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括()。

A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单纳税凭证

单选题

自2005年9月21日起，个人活期存款按（）结息。

A. 月
B. 季
C. 半年
D. 年

单选题

下列不是货币市场基金应当投资的对象的是（）。

A. 现金
B. 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C. 剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D. 股票

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