超星 - 银行监管多选题

多选题

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括().[2014年11月真题]

A. 客户的风险承受能力
B. 客户的资产负债状况
C. 客户朋友的状况
D. 客户的基本信息
E. 客户的收入状况

查看答案

多选题

小王是某商业银行客户经理,他应该接受()监督.2018年6月真题

A. 国家外汇管理局
B. 其所在地区的银行业协会
C. 国务院银行业监督管理机构
D. 社会公众
E. 所在商业银行

查看答案

多选题

下列行为属于内幕交易的有().[2011年10月真题]

A. 非内幕信息知情人利用不正当手段获得内幕信息,根据该信息建议他人买卖证券
B. 内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券
C. 内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券
D. 内幕信息知情人向他人泄露内幕信息,他人利用该信息获利
E. 非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息,根据该信息买卖证券

查看答案

多选题

银行业务涉及的法律法规较为庞杂,实际工作中涉及的法律及监管规则大体包括().

A. 银行内部的管理制度
B. 银行业协会制定的行业准则
C. 直接与银行和管理有关的法律法规
D. 适用于所有营利性机构的法律法规
E. 国际惯例

查看答案

多选题

《银行业从业人员职业操中“尊重同事原则要求从业人员()

A. 任何情况下均不得引用同事的工作成果
B. 和同事分享专业知识和工作经验
C. 尊重同事的个人隐私
D. 尊重同事的工作方式和工作成果
E. 和其他部门的同事分享和交流客户信息

查看答案

多选题

某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉,该同事应该().

A. 立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报
B. 立即向银行有关领导举报
C. 立即向媒体披露有关证据
D. 向银行业协会报告
E. 向监管部门举报

查看答案

多选题

银行从业人员与同业人员间的职业操守包括().

A. 团结合作
B. 互相尊重
C. 交流合作
D. 同业竞争
E. 商业保密与知识产权保护

查看答案

多选题

银行业从业人员相互之间可通过()等多种途径和方式,充分开展行业间的信息交流与合作.

A. 参加学术研讨会
B. 参加银行业协会活动
C. 召开专题协调会
D. 参加同业联席会议
E. 日常信息交流

查看答案

多选题

银行业从业人员在业务宣传中,不得有下列行为(

A. 只宣传客户可能获得的收益,不揭示业务风险
B. 高息揽存或变相高息揽存
C. 采用不当销售手段,欺骗和误导客户
D. 运用模糊概念或容易产生歧义的图文材料影射同业人员
E. 协助客户逃避银行信贷监管

查看答案

多选题

A. 银行业从业人员在办理资金交易业务中,不得以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场,伺机获利
B. 银行业从业人员在办理结算业务中,不得以向经办人和持卡人支付各种不正当费用等恶性价格竞争手段来争取市场份额
C. 银行业从业人员在办理证券业务中,不得利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益
D. 银行业从业人员在业务宣传、办理业务过程中应当坚持同业间公正、公平、公开.银行业从业人员为客户提供各类金融服务时,不得多收或少收客户服务费用原则

查看答案