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多选题

流动资金贷款的管理遵循（）的原则。

A. 贷前了解贷款用途
B. 客观审查借款人资质
C. 审慎评估财务指标
D. 合理确定金额期限
E. 严格落实贷款用途
F. 监督贷款的使用情况

判断题

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

A. 正确
B. 错误

判断题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。

A. 正确
B. 错误

判断题

跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在客户营销、邀约、促进或提供银行和/或金融服务的行为。跨境活动必须遵守该活动所影响的全部司法管辖区的法律和监管要求。

A. 正确
B. 错误

判断题

企业和机构银行人民币基本存款账户与一般存款账户可以开立在同一营业机构。

A. 正确
B. 错误

判断题

如涉恐名单人员、机构是银行的客户，银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施；如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人，金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。

A. 正确
B. 错误

判断题

银行完成冻结或相应的限制措施后，应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息，以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关，并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。

A. 正确
B. 错误

判断题

B公司为汽车经销商，向银行贷款，购买用于销售的汽车。该贷款为固定资产贷款。

A. 正确
B. 错误

判断题

重要空白凭证及有价单证必须和一般凭证分开保管，现金区域内不得存放非现金部保管使用的重要空白凭证及有价单证。

A. 正确
B. 错误

判断题

对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的总行涉案业务条线的主管副行长、总监或部门主管，或者分行的行长、主管副行长或支行行长。

A. 正确
B. 错误

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