默认题库 - 银行基本法律法规 - 查题吧

单选题

洗钱最容易被侦查到的阶段是（）。

A. 前期阶段
B. 融合阶段
C. 培植阶段
D. 处置阶段

单选题

商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。应当于每一会计年度终了（）内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 十五日
B. 一个月
C. 两个月
D. 三个月

判断题

被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化，由被接管单位接管。

A. 正确
B. 错误

多选题

根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列业务（）。

A. 吸收公众存款
B. 发放短期、中期和长期贷款
C. 办理票据承兑与贴现
D. 代理发行、代理兑付、承销政府债券
E. 买卖、代理买卖外汇

单选题

《中华人民共和国反洗钱法》与（）年1月1日起施行。

A. 2005
B. 2006
C. 2007
D. 2008

判断题

《银行业监督管理法》中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。

A. 正确
B. 错误

单选题

（）负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。

A. 监事会
B. 合规部门
C. 内审部门
D. 董事

单选题

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行（）。

A. 接管
B. 吞并
C. 重组
D. 整改

判断题

未经银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A. 正确
B. 错误

判断题

商业银行对个人储蓄存款，有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

A. 正确
B. 错误

3