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多选题

与信用风险、市场风险相比，操作风险具有以下哪些特点（）

A. 操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，属于银行可控范围内的内生风险
B. 操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险。既包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏，也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失，甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等
C. 业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大
D. 对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险

多选题

营业前督促柜员做好准备工作包括（）。

A. 现金核对
B. 机构和柜员签到
C. 现金调剂
D. 凭证尾数袋交接

多选题

营业机构对于已复审通过的印鉴卡应采取以下方式保管（）

A. 全部入印鉴册保管
B. 印鉴册采取卡封锁密封控制
C. 印鉴册指定专人入保险柜/箱保管（须有录像监控设备）
D. 日常可以放置在对公柜台或营业抽屉内

单选题

机构撤并后，被撤并机构的上级机构应在（）内及时、主动收缴被撤并机构的业务印章。

A. 10个工作日
B. 15个工作日
C. 一个月
D. 45个工作日

单选题

中国银行巴塞尔新资本协议操作风险项目（以下简称“操作风险项目”）于（）正式启动

A. 2007年
B. 2008年
C. 2009年
D. 2010年

多选题

对于风险等级定为“高风险”的客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解（）

A. 资金来源
B. 资金用途
C. 经济或经营状况变化的信息
D. 贸易或交易的背景、交易对手情况

单选题

BANCS发生错账，需调增或调减存款账户时，经办柜员在系统中可选择（）交易码进行调整。

A. 29990
B. 1042
C. 20000
D. 1092

单选题

在为行内客户办理已上线行签发的转账银行汇票兑付业务时，多余款会自动退回（）账户。

A. 收款人
B. 出票人
C. 持票人
D. 分行BGL

单选题

根据个人外汇存款业务管理规定，柜台受理客户外币现金结汇的（）元以下的可直接办理。

A. 1000
B. 5000
C. 10000
D. 50000

单选题

银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，于发现之日起（）个工作日内外管局报告。

A. 1
B. 3
C. 5
D. 7

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