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判断题

农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时，不可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。

A. 正确
B. 错误

单选题

金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列情形之一的不可以酌情从轻、减轻或免除处罚（）。

A. 有充分证据表明，该董事（理事）和高级管理人员勤勉尽职的
B. 该董事（理事）和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的
C. 对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的
D. 执行上级违法决定，造成损失或不良后果的

单选题

商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。

A. 3
B. 6
C. 9
D. 12

多选题

以下关于关联交易说法正确的是（）

A. 商业银行不得向关联方发放无担保贷款
B. 商业银行不得接受股权作为质押提供授信
C. 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外
D. 商业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为其审计

多选题

商业银行公司治理指引规定，公司治理应当遵循各治理主体（）的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督。

A. 独立运作
B. 协调运转
C. 有效制衡
D. 相互合作

多选题

下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：（）

A. 具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才
B. 主要监管指标符合审慎监管要求
C. 最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
D. 具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险

判断题

商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的规定报经批准。

A. 正确
B. 错误

判断题

股东以银行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，不需要事前告知银行董事会。

A. 正确
B. 错误

判断题

监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。监事会认为必要时，可以指派监事列席高级管理层会议。

A. 正确
B. 错误

判断题

商业银行应当在章程中规定，独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。

A. 正确
B. 错误

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