超星 - 第4章练习

多选题

中期流动资金贷款的贷后管理包括：

A. 贷后检查要逐笔写出书面报告，归入信贷档案。
B. 要重点分析借款人的生产经营状况和担保发生变化可能形成的风险，及时进行预警和监控。
C. 密切跟踪贷款资金流向，一旦发现借款人有挤占、挪用中期流动资金贷款用于固定资产投资、股市交易等行为，要提前收回贷款，停止增加新贷款，并按照有关规定采取相应的处罚措施。
D. 对AA+级及其以上客户的中期流动资金贷款可以办理借新还旧。

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多选题

A. 各一级（直属）分行对中期流动资金贷款实施专项监控，对贷款出现风险的分支行要予以警告。
B. 对超过控制线的分支行要暂停其贷款业务，并责令进行限期清收整顿。
C. 对越权、违规办理贷款及新发放贷款形成不良贷款的直接责任人和主要负责人，要按照商业银行稽核处罚暂行规定进行处理。
D. 对发现的重大风险问题要随时向总行报告，并于每季后15日内，向总行书面报告辖内中期流动资金贷款的风险状况及管理措施。

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多选题

打包贷款的作用包括：

A. 扩大贸易机会
B. 提高贸易壁垒
C. 减少资金占压
D. 扩大市场份额

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多选题

打包贷款的申请条件包括：

A. 企业须有出口业务经营权。
B. 贷款用途符合国家法律、法规及有关政策规定。
C. 信誉良好，有按期偿付贷款本息的能力。
D. 能及时、准确地向银行提供相关贸易背景资料和财务报告，主动配合银行的调查、审查和检查。

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多选题

打包贷款的申办程序说法正确的是：

A. 出口商在收到信用证后，向银行提出打包贷款申请，并提供信用证正本及内外贸合同、贸易情况介绍等有关资料，如属代理应提供有关代理协议。
B. 银行对信用证及其修改的真实性、条款等项内容进行审核。
C. 审核通过后，与出口商签署《打包贷款合同》，发放打包贷款。
D. 银行无权审核客户的用款情况。

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多选题

打包贷款业务办理的规定包括：

A. 打包贷款业务应由信贷管理部门、国际业务部门、公司业务部门分工负责，协作配合。
B. 信贷管理部门负责按照有关法人客户统一授信管理办法，为借款人核定授信额度并监测额度的使用情况，负责对借款人资信及担保情况的审查以及打包贷款制度的执行和操作管理情况的检查。
C. 国际业务部门负责对开证行的资格、信用证的真实性及其条款进行审查，监控企业是否按时交单并及时与公司业务部门保持联系。
D. 公司业务部门负责信用证项下打包贷款的市场营销工作、贸易背景的真实性审查以及贷款的发放、跟踪和收回。

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多选题

关于出口信贷说法正确的是：

A. 出口信贷是一种国内信贷方式。
B. 出口信贷是一国政府为支持和扩大本国大型设备等产品的出口，增强国际竞争力，对出口产品给予利息补贴、提供出口信用保险及信贷担保，鼓励本国的银行或非银行金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款。
C. 出口信贷用以解决本国出口商资金周转的困难。
D. 出口信贷是满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式。

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多选题

出口信贷可根据贷款对象的不同分为：

A. 进口买方信贷
B. 出口卖方信贷
C. 出口买方信贷
D. 进口卖方信贷

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多选题

出口卖方信贷的特点是：

A. 贷款金额大
B. 贷款期限长
C. 利率较优惠
D. 较大的风险

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多选题

关于出口买方信贷下列说法正确的是：

A. 买方信贷实际上是一种银行信用
B. 出口买方信贷一般由出口国出口信用保险机构提供出口买方信贷保险。
C. 出口方银行直接向进口商提供的贷款，而出口商与进口商所签订的成交合同中则规定为即期付款方式。
D. 出口买方信贷是出口国政府支持出口方银行直接向进口商或进口商银行提供信贷支持，以供进口商购买技术和设备，并支付有关费用。

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