理财规划师基础知识 - 第八章理财规划师的工作流程和工作要求

单选题

理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。

A. 工作情况
B. 子女状况
C. 收入状况
D. 社会保障制度

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单选题

如果客户双臂紧抱，则说明他们（）。

A. 是放松的
B. 紧张
C. 不信任规划师
D. 愿意继续交谈

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多选题

在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是（）。

A. 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
B. 转述
C. 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
D. 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
E. 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

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单选题

（）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

A. 客户当前收入状况
B. 理财目标
C. 理财效果预测
D. 客户当前支出状况

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多选题

客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。

A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车服装

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多选题

承上题以下()是个人贬值性资产。

A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车
E. 普通非收藏类家具

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多选题

当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。

A. 已经完整阅读该方案
B. 信息真实准确,没有重大遗漏
C. 理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D. 接受该方案
E. 理财规划方案未来没有调整的需要

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单选题

一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

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单选题

以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否有额外的养老保障计划
C. 投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D. 是否有适当的住房

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单选题

下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

A. 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C. 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D. 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

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