财经 - 财政金融类

不定项选择题

操作风险的计量方法可以大致分为自上而下法和自下而上法两大类。关于自上而下法，下列说法正确的是()。

A. 自上而下法的一个主要特点就是操作风险管理是集中进行的
B. 自上而下法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的
C. 自上而下法在评估操作风险时区分了发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理
D. AB说法都正确

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单选题

操作风险来源的复杂性、重大损失的小概率特征，都使得操作风险的计量不同于其他风险。通常情况下，操作风险的自上而下法基于()来计量风险。

A. 收入波动性
B. 资本资产定价模型
C. 参数计量方法
D. 以上说法都正确

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单选题

关于IT风险管理流程，描述错误的是()。

A. 漏洞分析应该从威胁的源头开始寻找，威胁源是在任何环境中都能对系统造成损失的潜在因素
B. 控制分析的目的是减少或消除来自于不确定威胁对系统漏洞发起攻击的可能性，通过控制分析的总体评估可以得到关系到系统潜在漏洞的概率
C. 风险管理中的风险测定就是测算信息系统风险的具体数值
D. IT风险管理主要有两个方面：一是对内部系统可能存在的漏洞进行排查和分析，另一方面是对来自于外部的潜在威胁进行预判

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单选题

法律与合规风险爆发会给企业带来多方面的负面影响，引发的违规成本主要有()。

A. 操作风险、声誉风险
B. 监管惩罚、负面评价、经济损失
C. 监管惩罚、负面评价、声誉风险
D. A和B

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不定项选择题

1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变大致分为传统框架、风险知晓、风险监测、风险量化和风险整合五个阶段。下列描述的现象中属于传统框架阶段的有()。

A. 对操作风险的控制管理主要是公司总经理和专家的责任
B. 公司聘请外部审计机构定期对管理目标进行检查
C. 正式的操作风险管理框架已经形成
D. 对操作风险的控制管理主要是各个业务部门经理和专家的责任

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不定项选择题

关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是()。

A. 自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理
B. 自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险
C. 自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的
D. 以上答案都不正确

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单选题

近年，我国对声誉风险管理的认识有了很大提高。2009年9月8日，中国银监会公布了《商业银行声誉风险管理指引》，以下关于该指引表述错误的是()。

A. 明确要求商业银行将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，主动、有效她防范声誉风险和应对声誉事件
B. 强调了股东会在声誉风险管理中的核心作用
C. 维护银行业的稳定健康发展
D. 促进商业银行提高全面风险控制能力、客户管理能力和市场应对能力

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单选题

我国商业银行的业务种类复杂、多样，无论是资产业务、负债业务还是中间业务都存在操作风险，其风险点几乎无法穷尽。上述案例中的操作风险对该银行来说，属于()业务的操作风险。

A. 资产业务
B. 负债业务
C. 中间业务
D. 以上选项都不正确

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不定项选择题

中国证监会2008年的《证券公司合规管理试行规定》对证券公司合规理念、合规文化的建设作出了相关规定，下列说法中不属于该规定的是()。

A. 证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识
B. 按照该规定，合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
C. 董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动
D. 证券公司全体工作人员都应当对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任

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不定项选择题

关于证券公司的流动性风险，以下描述错误的是()。

A. 形成证券公司流动性风险原因之一是证券公司的资本来源结构、资产配置结构以及资本结构与资产结构之间的配比不合理而引起的资金周转不畅的风险
B. 形成证券公司流动性风险的另一原因是持有的证券变现速度慢或难以变现，从而占用大量资金而引起的资金周转困难和导致的流动性损失
C. 集合资产管理计划的流动性风险控制是证券公司集合资产管理业务可持续发展的核心竞争力之一
D. 集合资产管理的赎回压力比基金要大

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