财经 - 财政金融类 - 查题吧

单选题

根据1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变划分的五个阶段，在风险整合阶段，操作风险管理必须与()过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险对股东价值总体的影响。

A. 战略制定过程
B. 风险评估过程
C. 风险量化过程
D. 以上答案都不正确

不定项选择题

操作风险计量定性的自上而下法侧重于使用多种风险指标来评估公司的风险，下面选项不属于业绩指标衡量内容的是()。

A. 客户投诉
B. 交易失败
C. 人员流动
D. 未授权交易

单选题

下列关于降低金融机构分业合作操作风险的措施中，表述正确的是()。

A. 参与分业合作的金融机构内应形成良好的操作风险文化
B. 参与分业合作的各金融机构应加强业务合作方面的信息披露
C. 设置资金防火墙
D. 以上说法都正确

单选题

目前我国保险公司的()中可能发生的损失较大的操作风险事件主要是未授权交易和交易人员利用制度流程漏洞，隐瞒有关信息和交易损失，最终导致严重的风险事件。

A. 资金运用
B. 核保
C. 核赔
D. 以上选项都不正确

单选题

目前我国保险公司在()环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关。

A. 资金运用
B. 核保核赔
C. 资产管理
D. 以上答案都不正确

单选题

某银行资产托管部运作中心两位员工就操作风险管理流程进行讨论。员工甲说：“一个好的操作风险识别程序不但应着眼于当前存在的操作风险而且还应关注未来潜在的操作风险，所以在识别风险时，应该注意将所有潜在的操作风险都考虑在内。”员工乙说：“潜在的操作风险往往具有不确定性，所以，应该仅考虑历史上曾经发生过的操作风险，这样更具指导性。”下列关于两人的讨论判断正确的是()。

A. 员工甲正确，员工乙错误
B. 员工艺正确，员工甲错误
C. 员工甲和乙都正确
D. 员工甲和乙都不正确

不定项选择题

下列关于操作风险的特征描述不正确的有()。

A. 操作风险在多数情况下与收益的产生具有一定联系
B. 操作风险是一种外生风险，比如自然灾害以及外部冲击等造成的损失
C. 由于当今金融机构的日常营运主要依靠信息系统，因此，人为因素在操作风险的形成原因中不太重要
D. 以上描述都不正确

单选题

按风险事故发生的频率和损失严重程度可分为发生频率低、损失程度低的事件；发生频率高、损失程度低的事件；发生频率低、损失程度高的事件；发生频率高、损失程度高的事件四类。根据上述分类，2008年我国发生的四川省汶川地震属于()。

A. 发生频率低、损失程度低的事件
B. 发生频率高、损失程度低的事件
C. 发生频率低、损失程度高的事件
D. 发生频率高、损失程度高的事件

不定项选择题

“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例中的操作风险属于()。

A. 操作流程的缺陷
B. 人员因素
C. 系统因素
D. 外部事件

单选题

风险评估和量化过程中，风险管理人员在高级管理人员的支持下必须确定哪些是重要的过程、资源和损失事件。下列选项中属于风险管理人员需要特别关注的风险因素有()。

A. 操作杠杆
B. 交易范围及交易量
C. 利率
D. 以上答案都正确

7