默认题库 - 湖北农商行案防知识 - 查题吧

单选题

会计主管应严格执行《反洗钱管理办法》，督促操作人员（）按要求核对上报反洗钱系统数据，做好大额交易台账，并按规定下载或打印反洗钱各类报表，分类装订保管。

A. 每天
B. 每月
C. 每季
D. 每年

单选题

为客户兑换或支取小面额人民币的数量达到（）张及以上时，登记《小面额人民币冠字号码和客户信息登记表》。

A. 20
B. 50
C. 100
D. 200

单选题

客户还款日前（）天发送提醒短信，告知应还本金、利息（含罚息）。

A. 3
B. 5
C. 10
D. 15

单选题

个人储蓄存款和企业（含学校、医院）利率定价水平原则上不超过同期同档次人民银行基准利率的（）倍，严格控制在1.5倍（含）以内。

A. 1.1
B. 1.2
C. 1.3
D. 1.4

单选题

每月（）日向省、市、县行董事长、行长或者分管领导、相关部门负责人、支行行长发送本月新增逾期笔数、本金、利息，累计逾期笔数、本金、利息。

A. 20
B. 21
C. 22
D. 25

单选题

机关团体、事业单位存款利率定价水平不超过同期同档次人民银行基准利率的（）倍，包括以下内容：机关团体、事业单位一般存款利率定价水平；财政、社保、公积金、军队等公共资源类存款招投标利率定价水平。

A. 1.1
B. 1.2
C. 1.3
D. 1.4

单选题

下列属于小微企业贷款审批人员具体尽职要求的有（）。

A. 审批同意办理的贷款业务，应符合国家方针政策、金融法律法规和信贷规章制度。
B. 在授权范围内审批贷款业务。
C. 按照规定的程序审批。
D. 以上都对

单选题

《湖北省农村信用社联合社办公室关于做好湖北省农商行2017年防范和处置非法集资工作的通知》要求，各行应在每季度后（）日内，将当季风险监测排查报告报送省联社合规与风险管理部，并根据排查问题建立异动监测台账，实施常态化监控。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 5

单选题

当任意一款融资类信用卡产品的全行到期收回率低于（）或不良率超过1.5%的，暂停发放此卡种，应分析该卡种发放政策是否存在不足，经清收达到标准后方可恢复。

A. 96%
B. 97%
C. 99%
D. 100%

单选题

（）主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务的稽核与审计进行管理和指导。

A. 审计监察部
B. 合规与风险管理部
C. 电子银行中心
D. 业务管理部

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