默认题库 - 公司治理、内部控制与合规管理 - 查题吧

多选题

下列关于商业银行股东大会的说法，错误的有（）。

A. 是股东参与银行重大决策的一种组织形式
B. 股东大会会议包括年度会议、季度会议和临时会议
C. 是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所
D. 年会应当由董事会在每一会计年度结束后三个月内召集和召开
E. 股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定，并经股东大会审议通过后执行

单选题

金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款（）的局限。

A. 收益较低
B. 金额不统一
C. 流动性差
D. 审核手续繁琐

单选题

（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。

A. 监事会
B. 董事会
C. 股东会
D. 高级管理层

判断题

绩效考核指标体系作为绩效薪酬发放的依据，应当包括经济效益指标、风险成本控制指标和社会责任指标。

A. 正确
B. 错误

判断题

董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。监事会同时应负责对高层实施监督。

A. 正确
B. 错误

多选题

下列关于商业银行内部控制原则的说法，不正确的有（）。

A. 内部控制应当覆盖商业银行所有部门和业务岗位
B. 内部控制应以防范风险、审慎经营为出发点
C. 内部控制不能干扰商业银行追求利润最大化
D. 商业银行内部控制的监督部门可以直接向董事会报告
E. 董事会作为股东大会的执行机构，不受内部控制约束

判断题

高管层应在监事会的指导下确保银行业务活动与监事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符。

A. 正确
B. 错误

判断题

基本薪酬按月支付，应根据薪酬月度总量计划和分配方案支付基本薪酬。

A. 正确
B. 错误

多选题

合规风险管理体系应当包括（）。

A. 合规政策
B. 合规管理部门
C. 合规风险管理计划
D. 合规风险识别和管理流程
E. 合规培训与教育制度

多选题

商业银行的激励约束机制有（）。

A. 董事监事履职评价
B. 薪酬机制
C. 合规政策
D. 风险管理机制
E. 内部控制计划

5