申办银行承兑汇票的客户必须具备下列条件（）
A. 依法取得营业执照，并按规定办理年检手续；
B. 在农村信用社开立基本账户；
C. 有合法、真实的商品或劳务交易背景；
D. 能提供有效的抵（质）押或保证担保
调查可疑交易活动时，有下列哪些情况的，金融机构有权拒绝调查？（）
A. 调查人员少于三人
B. 未出示合法证件
C. 无国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D. 调查人员少于二人
E. 只有一个调查人员出示合法证件
在消费者权益保护工作中，有下列行为之一的，限期整改，造成不良后果的，给予经济处罚并通报批评；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予留用察看或开除处分（）
A. 对金融消费者权益保护工作的内部规章和监管要求落实不力的；
B. 无故拒绝金融消费者合理的服务需求；
C. 末按规定处理金融消费者投诉的，对投诉所存在的问题，未采取措施进行补救或纠正的
有下列行为之一，情节轻微的，给予经济处罚及批评教育，限期整改；情节严重的，给予其警告至记大过处分（）
A. 工作中擅离职守、推诿扯皮、消极怠工或旷工的
B. 在办公或营业场所无理取闹、寻衅滋事、打架斗殴的
C. 参加有可能影响正常业务的宴请和娱乐活动的
D. 以个人或亲属名义向有业务关系的客户借款
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