在审核可疑交易时,如认定交易不可疑,应在系统内作为交易不可疑保存,无需注明原因。对于可疑的交易,应在系统内确认可疑,注明原因并上报。()
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营运管理部参与有关柜面国际业务反洗钱工作,并对分行国际业务中有关开户、转账柜面业务反洗钱制度执行情况进行监督管理。()
新开客户时需要对客户名称、国籍等信息进行反洗钱特殊名单检查。()
客户提供的身份证件已过有效期的,若客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,分行应中止为客户办理业务。()
各分行应至少每半年审核一次高风险客户的身份信息资料,及时更新客户资料,确保高风险等级客户的身份信息真实、准确和完整。()