银行业中级资格考试(个人理财) - 个人理财第十章 - 查题吧

单选题

（）是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。

A. 流动性资产比率
B. 流动性资产
C. 现金储备
D. 自用性资产

单选题

对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（）。

A. 人身风险
B. 责任风险
C. 信用风险
D. 投资风险

单选题

（）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

A. 分析风险管理策略
B. 评估风险管理策略
C. 分析风险管理效果
D. 评估风险管理效果

判断题

理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。

A. 正确
B. 错误

单选题

在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

A. 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B. 发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
C. 以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
D. 尽量不要减少客户所需的保险额度

判断题

Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是是理财师必须拥有的基本技能。

A. 正确
B. 错误

多选题

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

A. 确保理财规划方案的如期执行
B. 维护与客户的感情、关系
C. 定期联系客户（电话或见面）
D. 尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
E. 让客户感受到理财师一直在身边

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