默认题库 - 制定理财规划方案 - 查题吧

判断题

理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

A. 正确
B. 错误

单选题

在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。

A. 保证收益
B. 资产配置
C. 投资建议
D. 理财规划

单选题

当前大多退休人士退休后的收入来源主要为（）。

A. 企业年金收入
B. 个人储蓄
C. 社会养老保险
D. 商业养老保险

单选题

现金规划的核心是建立（），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定．是针对家庭财务流动性的管理。

A. 准备金
B. 交易基金
C. 应急基金
D. 预防基金

判断题

当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。

A. 正确
B. 错误

单选题

（）规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

A. 财产分配规划
B. 遗产规划
C. 财产传承规划
D. 财产处置规划

判断题

专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。

A. 正确
B. 错误

单选题

子女教育规划的内容不包括（）。

A. 对教育费用需求的定性分析
B. 通过储蓄和投资积累教育专项资金
C. 金融产品的选择
D. 资产配置

单选题

作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．

A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书

判断题

税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。

A. 正确
B. 错误

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