银行业中级资格考试(个人理财) - 个人理财第十一章 - 查题吧

单选题

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

A. 风险覆盖评估
B. 可行性评估
C. 安全性评估
D. 整体性评估

单选题

（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

A. 客户家庭基本信息
B. 客户财务状况分析
C. 理财目标的评估和分析
D. 综合理财规划建议

判断题

在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。

A. 正确
B. 错误

判断题

理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

A. 正确
B. 错误

单选题

中国金融服务业目前还处在（）的格局。

A. 混业经营、混业监管
B. 混业经营、分业监管
C. 分业经营、分业监管
D. 分业经营、混业监管

单选题

（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

A. 法律声明文件
B. 相关信息披露
C. 方案执行确认书
D. 持续理财规划服务

多选题

综合理财规划建议包括（）。

A. 理财目标建议
B. 现阶段的各项支出预算的建议
C. 家庭财务保障规划建议
D. 家庭教育规划建议
E. 投资规划建议

多选题

利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。

A. 理财师的工作经验
B. 服务费用的披露
C. 由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D. 其他的额外奖励的披露
E. 理财师的薪酬结构

单选题

理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。

A. 生活品质
B. 生活方式
C. 理财目标
D. 生活品质和生活方式

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