理财规划师基础知识 - 第一章理财规划基础 - 查题吧

单选题

理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型

单选题

下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。

A. 是否有稳定、充足的收入
B. 个人是否有发展的潜力
C. 是否有充足的现金准备
D. 负债越少越好

判断题

理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。()

A. 正确
B. 错误

判断题

老张今年53周岁，按照生命周期而定，老张的家庭属于老年家庭。（）

A. 正确
B. 错误

单选题

（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。

A. 爱德蒙得洛希尔银行
B. 花旗银行
C. 渣打银行
D. 瑞士友邦银行

单选题

老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。

A. 财产传承规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划

判断题

现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。（）

A. 正确
B. 错误

单选题

按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（）。

A. 正直诚信原则
B. 方案确保客户获利原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 团队合作原则

单选题

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

单选题

小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

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