理财规划师基础知识 - 第一章理财规划基础 - 查题吧

单选题

理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型

单选题

基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A. 青年家庭
B. 中年家庭
C. 老年家庭
D. 壮年家庭

单选题

退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期，一般为（）左右。

A. 1～3年
B. 3～5年
C. 5~10年
D. 10~15年

判断题

资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。（）

A. 正确
B. 错误

单选题

如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。

A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

判断题

理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。（）

A. 正确
B. 错误

单选题

小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险，这反映了（）的理财规划目标。

A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 完备的风险保障

判断题

对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()

A. 正确
B. 错误

单选题

理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 消费、投资与收入相匹配
C. 提早规划
D. 现金保障优先

判断题

个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。（）

A. 正确
B. 错误

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