根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应（）。

A. Ａ、低于－１０％
B. Ｂ、低于－１５％
C. Ｃ、高于－１５％
D. Ｄ、高于－１５％

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

A. 正确
B. 错误

《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。

A. 正确
B. 错误

合规工作方案以（）为本，覆盖不同业务部门，并确保与（）部门之间的协调。

银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“（）”原则。

A. 四只眼睛
B. 两只眼睛
C. 双人调查
D. 单人调查

各银行应有（）负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。

A. 专门支行
B. 专门部门
C. 专门机构
D. 专门人员

合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。

A. 管理制度研发调查
B. 风险控制制定协调
C. 合规风险分析论证
D. 研发拓展跟踪调查

单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

A. Ａ、１５％
B. Ｂ、１０％
C. Ｃ、５０％
D. Ｄ、３５％

银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。

A. 风险定价
B. 自由竞争
C. 双方协商
D. 最大收益

商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报（）、（）或（）的行为，并充分保护举报人。