以下不属于法律风险的是（）。

A. 商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B. 商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C. 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D. 商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是（）。

合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。

内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。

A. 正确
B. 错误

银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

A. 正确
B. 错误

商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。

A. 正确
B. 错误

商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。

A. 1996年7月1日
B. 1996年10月1日
C. 1996年8月1日
D. 1995年7月10日

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A. 客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B. 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

要加强和完善适时对账制度，就是要（）。

A. “了解你的客户”（KYC）
B. “了解你的客户业务”（KYB）
C. “了解你的客户业务单据”（KYD）
D. 明确对账频率、对账对象和对账人员