超星 - 个人理财业务法律法规 - 查题吧

单选题

根据保险法规定,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的( ),并与保险公司签订代理协议

A. 保险代办证业务
B. 保险经营许可证
C. 保险从业资格证
D. 保险代理业务许可证

单选题

基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于()年。

A. 5
B. 10
C. 15
D. 20

单选题

基金公司在宣传该公司发行的基金时,宣传推介材料登载基金基金、管理人的其他基金的过往业绩的,应当特别声明()

A. 基金的过往业绩可以说明其有很好的投资能力
B. 本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平
C. 本基金以过往业绩的平均水平为底线
D. 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

单选题

基金销售宣传的内容必须真实、准确,不符合的是( )。

A. 不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏
B. 不得出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述
C. 不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益,可强调营销的时间有限制
D. 引用的数据和统计资料应当真实、准确,并注明出处

判断题

客户老王到商业银行理财室咨询保险产品相关情况,经理发现理财室的保险产品宣传材料已经没有了,便拿出一份存档的宣传材料递给客户老王,并复印了一份宣传材料进行存档,该行为符合规定。( )

A. 对
B. 错

判断题

网点销售人员应按照商业银行的授权销售保险产品,不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。

A. 对
B. 错

判断题

商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过2家保险公司开展保险业务合作。

A. 对
B. 错

判断题

独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于 20 人

A. 对
B. 错

多选题

境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理: ( )

A. 就医支出:境内医院收费证明
B. 学习等支出:境内学校收费证明;
C. 其他:相关证明及支付凭证。
D. 房租类支出:房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知;
E. 生活消费类支出:合同或发票;

多选题

下列关于商业银行从事境内黄金期货交易业务从业资格及人数规定,正确的有()

A. 通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人
B. 交易人员至少 2人
C. 风险管理人员至少 2人,
D. 交易人员和风险管理人员相互不得兼任
E. 交易人员和风险管理人员无不良从业记录

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