商业银行作为经济运行主体之一,应正视经济纠纷在所难免这一现实,积极完善()防范机制,既不能消极回避,更不能怕产生社会负面影响而遮掩处事。
A. 法律风险
B. 信用风险
C. 声誉风险
D. 操作风险
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贵金属交易产品不是一般的大众理财产品,需要投资者具备扎实的理论知识、丰富的投资经验和较强的()能力。
A. 风险识别
B. 风险评估
C. 风险监测
D. 风险承受
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求,银行业金融机构要切实承担风险防控主体责任。根据本机构发展战略,建立健全与自身业务经营管理相匹配的()。
A. 组织架构
B. 运营机制
C. 内控机制
D. 全面风险管理体系
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求,银行业金融机构不良贷款转让必须坚持()原则,转出方不得安排任何显性或隐性的回购条款,不得通过表外业务转移掩盖不良贷款。
A. 公开竞价
B. 单向销售
C. 集体决策
D. 真实销售
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应加强业务全流程管理,不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险()思想,建立有效的问责制度,严格责任追究。
A. 零容忍
B. 一票否决
C. 红线
D. 违规必究