当久期缺口是正时,若预期利率会上升,则银行净值将下降。( )
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世界上许多大商业银行的资产负债委员会都主张,商业银行的利率敏感性比率应控制在95%-105%,这是一种积极的利率敏感性缺口管理策略。( )
A. 对
B. 错
市场利率的变动仅影响利率敏感性资产与负债,对利率不敏感资产与负债不会产生任何影响。( )
A. 对
B. 错
以下属于商业银行资产负债综合管理理论具体运用的选择项是( )。
A. 流动性风险管理
B. 信用风险管理
C. 利率风险管理
D. 资本管理
具体的金融产品的利率由无风险利率和风险溢价构成。一般来说,风险溢价包括以下几种类型( )。
A. 违约风险溢价
B. 通货膨胀风险溢价
C. 流动性风险溢价
D. 期限风险溢价
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