A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; C. 个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转; D. 有意化整为零,逃避大额支付交易监测。