银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形采取相应措施,其中包括:()等。
A. 限制资产转让
B. 没收部分财产
C. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力
D. 停止批准增设分支机构
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以下关于个人理财业务与储蓄业务的不同之处,叙述正确的是:()。
A. 两者都以商业银行为主体进行的,目的都是为了赚取利润
B. 前者的资金运用是定向的,后者的资金运用则是非定向的
C. 前者的风险一般是客户承担或者银行与客户共同承担,后者则是银行独立承担
D. 前者是向客户提供的一种服务方式,后者是银行的负债业务
商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细,包括:()等。
A. 新产品的定义、性质与特征
B. 目标客户及销售方式
C. 主要风险及其测算和控制方法
D. 风险限额
商业银行的实行自我经营,自担风险,在经营活动中要坚持“三性”原则,包括:()。
A. 服务性原则
B. 安全性原则
C. 流动性原则
D. 效益性原则
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:()。
A. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
B. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
C. 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
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