涉恐融资犯罪案件规律特点从交易行为方面（）
A. 交易主体开户人多为新疆籍
B. 交易机构主要选择具有通存通兑、基层网点分布较广的金融机构
C. 交易时间具有周期性和间歇性
D. 跨地区、跨行、跨境特征明显
E. 交易金额达到大额标准的单笔交易极少，基本为5万元以下的小额交易
客户发生空头支票行为，无须向当地人民银行报告的情形（）
A. 针对出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，特别强调了最终被背书人与出票人一致的情形
B. 由于银行工作人员差错、支付清算系统故障、银行账务处理有误等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的
C. 以及因支票被骗、被抢等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书等法律文书的
D. 或者登报公告、报案证明等材料的
E. 明确提出了因银行方面导致的过失及因他人冒用等情况造成空头支票的情形
受益所有人信息的核实与登记，应当登记客户受益所有人的（）
A. 姓名
B. 地址
C. 身份证件或者身份证明文件的种类
D. 身份证件或者身份证明文件的号码
E. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户（）
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
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