设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这必然涉及多方面知识和多种金融工具,一般情况下的具体实施步骤是()。①发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力;②评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估;③估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额;④设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平。
A. ①②④
B. ①②③④
C. ①④
D. ①③④
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基于个人退休生活需求,统筹安排个人收入和资产管理,从而保证实现退休生活目标的财务安排,我们称之为()。
A. 员工福利计划
B. 团体保险计划
C. 个人退休计划
D. 个人薪酬计划
法人受托机构如果具备相关业务资格,并获得监管部门认可,都可以兼任哪些机构,请选出正确的选项()。①账户管理人;②投资管理人;③托管人;④受托人。
A. ①②④
B. ①②③
C. ①②③④
D. ①②
在个人的生存期间定期给付的年金被称为()。
A. 终身年金
B. 限期生存年金
C. 固定年金
D. 延期年金
受托人需要按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少()年。
A. 20
B. 10
C. 30
D. 15
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