题目内容

已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女,不让子女每月寄钱过来,也不愿离开生活了多年的故乡。
二、收支情况
1.收入方面:李先生税后退休金为1800元,李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋,每月租金收入1000元。
2.支出方面:家庭日常支出1800元左右。因年岁已高,他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外,老俩口退休后热衷于旅游,为此每年需要支付约12000元的费用。
三、家庭资产负债情况
1.资产方面:目前,李先生手里有5万元活期存款,3万元三年期定期存款,10.5万元股票型基金。此外,还有两套住房,一套自住,市值约50万元;一套出租,市值约30万元。
2.负债方面:目前,李先生家庭无任何负债。
四、保险方面情况
李先生夫妇都有社会医疗保险,没有商业保险。
五、理财规划方面问题
1.随着股市大起大落,手头的基金也跟着时涨时跌,虽然一年下来有不错收益,但总提心吊胆的,希望有收益不错,也比较稳当的投资方式。
2.听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式,比较感兴趣,不知道自己可否以这种方式养老?
3.百年之后如何分配遗产给儿女?是否需要提前规划?
根据家庭生命周期理论,李先生家庭的生命周期属于()。

A. 筑巢期
B. 满巢期
C. 离巢期
D. 空巢期

查看答案
更多问题

搬运设备在立体仓库的仓储设备的总体投资中所占的比例最大。

A. 正确
B. 错误

《城市新建住宅小区管理办法》颁布后,各地开始把()作为城市管理体制的重大改革事项来着手推行。 A.物业管理 B.物业服务 C.物业改革 D.物业整顿

造价工程师的专业素质要求中,()是指能使用由经验、教育及训练上的知识、方法、技能及设备,来达到特定任务的能力。 A.人文技能 B.技术技能 C.观念技能 D.管理技能

《物业管理条例》规定,物业管理用房的所有权依法属于()。 A.物业管理企业 B.业主 C.居民委员会 D.业主委员会

答案查题题库