银行一般采用定性和定量相结合的方法评估操作风险．定量分析主要基于对()数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的()和影响程度做出评估．
A. 内部操作风险损失，发生频率
B. 风险管理风险损失，发生环节
C. 内部控制风险损失，发生环节
D. 合规管理风险损失,发生时间
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国际收支逆差与国际储备之比超过()时，说明风险较大．
A. 75%
B. 80%
C. 10．%
D. 150%
协方差法、历史模拟法和蒙特长洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是()
A. 方差协方差法和历史模拟法
B. 历史模拟法和蒙特卡洛模拟法
C. 方差协方差法和蒙特卡洛模拟法
D. 方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法
某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为20亿元，资产风险暴露为230亿元．预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为()
A. 1．33%
B. 1．74%
C. 2．00 %
D. 3．08%
经济资本主要用于规避银行的()
A. 非预期损失
B. 预期损失
C. 大规模损失
D. 普通性损失
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