默认题库 - 反洗钱与保险公司反洗钱工作管理办法 - 查题吧

单选题

中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。

A. 公安部
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部

单选题

金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A. 《境内外汇账户管理规定》
B. 《境外外汇账户管理规定》
C. 《个人结算账户管理规定》
D. 《个人存款账户实名制规定》

单选题

下列属于可疑支付交易的是（）。

A. 单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B. 金额20万元以上的单笔现金收付
C. 个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付
D. 个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

单选题

保险监管机构应依法开展反洗钱（）。

A. 非现场检查与现场监管
B. 现场检查与非现场监管
C. 现场检查与现场监管
D. 非现场检查与非现场监管

单选题

客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。

A. 全面、真实、动态地掌握机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

判断题

金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

A. 正确
B. 错误

判断题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

A. 正确
B. 错误

判断题

客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

A. 正确
B. 错误

判断题

中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。

A. 正确
B. 错误

判断题

金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

A. 正确
B. 错误

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