默认题库 - 反洗钱终结性

单选题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A. 13
B. 17
C. 18
D. 20

单选题

×市公交公司车辆（车牌号：闽××0336）2008年8月14日出险（保险单号：******0701000332000620），2008年9月17日××财险公司完成理赔，理赔款为16450元；该保险公司在为客户办理赔偿保险金时，未登记代理人姓名、联系方式、身份证明文件的种类、号码。以下选项正确的是（）

A. 上述事实描述不清楚，未对代理关系的存在进行说明。
B. 本次理赔金额尚未达到应登记客户身份基本信息的起点金额。
C. 代理关系的确认无起点金额要求，无论金额大小皆应当登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
D. 该情况应适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定进行定性。

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多选题

国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）。

A. 组织、协调全国的反洗钱工作
B. 负责反洗钱的资金监测
C. 负责涉及追究洗钱犯罪的司法协助
D. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

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多选题

主查人职责（）。

A. 确认现场检查结果。
B. 决定现场检查进度。
C. 组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文件。
D. 管理被查单位提供的业务档案和有关资料。

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多选题

下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。

A. 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁
B. 发生大量资金收付。
C. 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
D. 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。
E. 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

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多选题

下列交易或行为中，不属于应当进行报告的可疑交易的是（）。

A. 甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。
B. 保险经纪人代付保费，并说明资金来源。
C. 位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司发现客户丁某和该国家有一些业务联系。
D. 戊公司坚持要B保险公司将其退还的保费（该保费是戊公司自己缴纳的）转入庚公司账户，因为戊公司刚好欠庚公司一笔货款，金额与保费相同。

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单选题

下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。

A. 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。
B. 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。
C. 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。
D. 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

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单选题

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A. 开立账户的金融机构或者发卡银行
B. 收单行
C. 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

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单选题

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。

A. 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B. 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 双方皆不承担责任

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多选题

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑（）

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C. 没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。
D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

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