默认题库 - 反洗钱终结性

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人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）

A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
B. 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系
C. 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D. 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）

A. 由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正
B. 情节严重的，处l万元以上5万元以下罚款
C. 直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）

A. 金融行动特别工作组（FAT等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFA等列入制裁名单的国家或地区
C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

A. 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B. 定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C. 定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率
D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

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